Úrovně ověření

Vzhledem k tomu, že akceptace platebních karet je finanční službou, je nutné dodržovat veškeré regulační povinnosti, které z toho vyplývají. Hlavní povinností je provést tzv. KYC (Know your Customer), která dává za povinnost identifikovat osobu (jak fyzickou, tak právnickou), které jsou finanční služby poskytovány.

Aby pro vás byla aktivace služby, co nejrychlejší a nejjednodušší, je vaše ověření rozděleno celkem do 4 úrovní, označené 0-3. První dvě úrovně jsou splněné již při aktivaci služby, protože veškeré informace pro splnění úrovně 0 a 1 od vás máme k dispozici již při odeslání objednávky.

Základní ověření při aktivaci (Tier 0 + Tier 1)

Co je cílem: dokončit aktivaci Shoptet Pay a připravit účet pro vyplácení.

Co vyplníte:

• identifikační údaje o společnosti / podnikateli (název, IČO/DIČ podle potřeby, kontakty),
• základní údaje o vlastnících a statutárních zástupcích,
• bankovní účet pro vyplácení – musí být veden na stejného provozovatele.

Jak to probíhá:

1. V administraci e-shopu otevřete stránku Shoptet Pay → Aktivace.
2. Vyplňte identifikační údaje a osoby.
3. Zadejte bankovní účet pro výplaty (CZK/IBAN dle země). Pokud máte účet vyplněn v části Měny, předvyplní se automaticky.
4. Potvrďte souhlasy a odešlete ke schválení.

Kdy můžete přijímat platby: po schválení aktivace ihned. Výplaty probíhají na zadaný účet podle nastavené frekvence.

Důležité: Bez vyplněného a ověřeného účtu pro vyplácení nelze aktivaci dokončit.

Úroveň 2 (Tier 2)

Kdy se požaduje: po překročení kumulovaného obratu 25 000 CZK (1 000 EUR).

Co je potřeba: nahrát doklady totožnosti (OP/řidičský průkaz/pas) vlastníků a alespoň jednoho jednatele s právem jednat za společnost.

Úroveň 3 (Tier 3)

Kdy se požaduje: po překročení kumulovaného obratu 125 000 CZK (5 000 EUR).

Co je potřeba: nahrát bankovní výpis nebo potvrzení o vedení účtu, na který jsou vypláceny prostředky.

Kde ověření spravujete

V administraci Shoptet Pay → Online platba kartou na záložce Základní údaje vidíte aktuální stav ověření, status účtu i výplat, aktuální úroveň ověření a případnou výzvu k provedení potřebných kroků (např. doplnění dat). Pro provedení požadovaných kroků k ověření klikněte na tlačítko Přejít na ověření.

Upozornění k více projektům

Poku máte v rámci Shoptetu více e‑shopů se stejným výplatním účtem, posouvá se projekt s nižším obratem automaticky na Úroveň 3. Doklady je nutné nahrát pro každý projekt zvlášť.

Příklad: Pokud máte 3 projekty a na jednom projektu máte kumulovaně zprocesováno 250 000 CZK, na druhém projektu 100 000 CZK a na třetím zatím nic, tak pokud je u všech projektů nastaven stejný bankovní účet, všechny projekty jsou automaticky na Úrovni 3. U všech projektů je nutné nahrát doklady zvlášť.

Navigace pro příspěvek